一度、保険を見直しませんか?

こんなご相談をいただいています 実際のご相談例

  1. 安いと思って入っていた医療保険が実は10年後には高くなる?!

    お客様がご加入されていたのは10年定期型の医療保険でした。
    10年後の更新時にはその時の年齢での保険料が適用されますので、10年毎に保険料が高くなっていくタイプの保険です。お客様へは一生涯保険料の変わらないタイプの保険をご提案しました。

  2. 現在加入している保険の保険料を一生払っていけるか不安で…

    お客様がご加入されていたのは保険料の支払方法が終身払いの保険でした。
    老後の生命保険料負担がご不安という事でしたので、65歳までに保険料を払い終わるタイプの生命保険をご提案しました。

  3. ずっと先に受取る予定の死亡保険金。インフレになった場合どうすれば!?

    お客様がご加入されていたのは保険金が定額の死亡保険でした。
    平均寿命まであと40年ほどあるお客様にとって、インフレ対策は重要な項目です。メリット・デメリットを含め、運用状況で死亡保険金額が変動する変額保険をご提案しました。

  4. 高い保険料を払っているので、保障は充分だと思っていたのに…

    お客様がご加入されていたのは死亡保障が厚いタイプの保険でした。しかし、独身女性のお客様は、亡くなった時の保障よりも、病気になってしまった時の保障が欲しいとのご要望でした。そこで、入院や三大疾病になってしまった時の保障を中心とした保険をご提案しました。

【注意】
・上記ご相談内容・ご提案内容は個別のお客さまとのご相談の結果を例として掲載したものであり、全ての方に共通するご提案内容ではありません。
・ご相談の結果、ご提案が不要の場合もございます。

しっかりお話を聞いてご提案します ご相談の流れ

  1. 無料面談お申込

    下記入力フォームより都合の良いお日にちでお申込みください。お申込み内容を確認後、担当よりご連絡いたします。

  2. ご面談ご面談

    保険についての基礎知識や現在ご加入されている保険内容のヒヤリング、お客様のご要望等をお伺いします。

  3. ご提案

    1度目のご面談でお伺いした内容をもとに、お客様の保険の状況を分かりやすくご説明し、よりよい保険がある場合にはご提案いたします。

  4. ご契約

    提案内容をご検討頂き、ご納得いただけましたらお申込み手続きに進みます。

  5. 保険証券

    保険会社より、保険証券が届きますので大切に保管ください。また、有用な情報がありましたら、定期的にお送りします。

  6. 継続コンサル

    お客様のFP担当として、お客様の一生を末永くサポートいたします。お金のことはもちろん住宅の購入時期など何でもご相談ください。ご相談はいつでも無料です!

生命保険のここが知りたい!! 3択クイズ

第1問

個人年金の保険料を年末調整に使用するために必要な条件のうち、間違っているものはどれでしょうか?

  1. 保険料払い込み期間が5年以上であること
  2. 税制適格特約が付加されていること
  3. 被保険者(保険の対象となる人)と
    受取人(年金を受取る人)が同じ人物であること

正解はこちら!

答え「 1 」保険料払込み期間は10年以上である事が必要です。

また、税制適格特約が付加されていることが必要となりますので、この特約がついているか否か、保険証券を確認してみてください。さらに、被保険者が奥様・受取人がご主人となっている場合などには年末調整に使用する事はできませんのでご注意ください。

正解したね?

第2問

死亡保険金を受取人であるご主人様が受け取りました。受け取った死亡保険金にかかる税金の種類はどれでしょうか?
契約者:ご主人様 被保険者:奥様 受取人:ご主人様

  1. 所得税
  2. 贈与税
  3. 相続税

正解はこちら!

答え「 1 」ご主人様が受け取った死亡保険金は所得税の対象になります。

ちなみに受け取った死亡保険金のうち、500万円×法定相続人数が非課税になる制度の対象外となりますのでご注意下さい。(相続税法第12条)

正解したね?

不動産とお金のプロにお任せください!三好不動産のワンストップサービス

三好不動産のサービス

三好不動産のファイナンシャルプランナーがお客様のお悩みを解決します!